Một vụ việc vừa được cơ quan chức năng khởi tố tại Đắk Lắk tiếp tục gióng lên hồi chuông cảnh báo về những rủi ro trong hoạt động đầu tư BĐS thông qua hình thức góp vốn. Chỉ vì tin vào những lời cam kết lợi nhuận “khủng”, nhiều người đã giao tiền, thậm chí chuyển giao quyền sử dụng đất và cuối cùng đứng trước nguy cơ mất toàn bộ tài sản.
Khởi tố giám đốc doanh nghiệp BĐS để điều tra hành vi lừa đảo
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã khởi tố bị can và bắt tạm giam Nguyễn Viết Lãm (SN 1993) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra ban đầu, bị can là Giám đốc Công ty TNHH TM-ĐT Ngọc Lâm Khang Group có trụ sở tại TP.HCM. Từ năm 2023, người này hoạt động tại Đắk Lắk với danh nghĩa đại diện doanh nghiệp nhằm kêu gọi người dân góp vốn bằng tiền hoặc BĐS để hợp tác đầu tư.
Dùng pháp nhân doanh nghiệp để tạo lòng tin
Quá trình huy động vốn, bị can giới thiệu nhiều thông tin hấp dẫn về hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, đồng thời đưa ra cam kết lợi nhuận từ 15% đến 20% mỗi tháng và được chi trả hằng ngày.
Những lời hứa về dòng tiền ổn định cùng mức sinh lời vượt xa lãi suất ngân hàng đã khiến nhiều người tin tưởng tham gia đầu tư. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền và tài sản, số vốn này không được sử dụng đúng mục đích như cam kết mà bị chiếm đoạt, phục vụ nhu cầu cá nhân, dẫn đến mất khả năng thanh toán.
Hơn 3,3 tỷ đồng và 9 thửa đất bị chiếm đoạt
Đến thời điểm hiện tại, cơ quan điều tra đã tiếp nhận đơn trình báo và làm việc với 19 cá nhân liên quan.
Bước đầu xác định, số tài sản bị chiếm đoạt bao gồm hơn 3,3 tỷ đồng tiền mặt cùng 9 thửa đất của các bị hại trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk và một số khu vực lân cận.
Vụ án vẫn đang được tiếp tục điều tra, mở rộng để làm rõ toàn bộ hành vi cũng như xác định thêm những cá nhân có liên quan.
Góc nhìn tài chính: Lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn
Trong lĩnh vực đầu tư, đặc biệt là BĐS, mức lợi nhuận 15–20% mỗi tháng là con số rất bất thường và vượt xa mức sinh lời của hầu hết các kênh đầu tư hợp pháp.
Các chuyên gia tài chính cho rằng, khi một tổ chức hoặc cá nhân đưa ra cam kết lợi nhuận cố định ở mức quá cao, nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng. Không nên quyết định đầu tư chỉ dựa trên lời quảng bá hoặc uy tín bề ngoài của doanh nghiệp.
Trước khi góp vốn hoặc chuyển nhượng tài sản, cần kiểm tra đầy đủ tư cách pháp lý của doanh nghiệp, mục đích sử dụng vốn, hợp đồng hợp tác, năng lực tài chính cũng như tính minh bạch của dự án.
Nhà đầu tư cần làm gì để bảo vệ tài sản?
Thực tế cho thấy nhiều vụ lừa đảo trong lĩnh vực BĐS đều có điểm chung là đánh vào tâm lý muốn sinh lời nhanh của nhà đầu tư.
Để hạn chế rủi ro, người dân nên:
- Kiểm tra kỹ pháp lý doanh nghiệp và dự án trước khi đầu tư.
- Không tin vào các cam kết lợi nhuận cố định quá cao so với mặt bằng thị trường.
- Không chuyển tiền hoặc giao quyền sử dụng đất khi chưa được tư vấn pháp lý đầy đủ.
- Ưu tiên các dự án minh bạch, có hồ sơ pháp lý rõ ràng và được cơ quan có thẩm quyền chấp thuận.
Trong bối cảnh thị trường BĐS đang dần phục hồi, việc lựa chọn đúng dự án và đầu tư trên cơ sở thông tin minh bạch sẽ luôn là yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư bảo vệ tài sản và giảm thiểu những rủi ro không đáng có.
Chuyên Gia Tư Vấn BĐS Tara Le
Liên hệ tư vấn: 0917.839.686
